Panamá: ASAJA buscará mejorar el acceso de los casinos al sistema financiero

La Asociación de Administradores de Juegos de Azar (Asaja) y la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros del Ministerio de Economía y Finanzas de Panamá (MEF) firmaron un acuerdo de cooperación técnica —el mismo al que adhirió Apojuegos— para desarrollar mejores prácticas en lo que respecta a los servicios de operación y administración de casinos.

El gran objetivo es que los casinos obtengan una mejor calificación de riesgo que les permita a los operadores administrar sus negocios en el mercado bancario sin los rechazos que hoy los afectan.

Lucas Aleman (Codere), director vicepresidente de Asaja; Patricia Quintero, intendente de la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros; Antonio Alfaro, presidente del gremio; y Sonja Passmore (Sun International), directora vocal de la Asociación; firmaron el documento.

Yogonet entrevistó a Antonio Alfaro, presidente de Asaja, quien informó que el acuerdo está vigente desde su firma y que la idea es ofrecer capacitaciones sobre comprensión de las leyes de control de lavado de dinero, manejo de los reportes de operaciones sospechosas y otros temas que surjan de ahora en adelante. 

Señaló que el problema entre los casinos y los bancos nació cuando la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva listó a los casinos entre los sectores más vulnerables (nivel medio alto) para el blanqueo de capitales.

La Asociación de Administradores de Juegos de Azar ha trabajado en conjunto con la Unidad de Análisis Financiero para combatir estos delitos, a través del programa Casino Seguro, que elimina los errores humanos en los registros de manejo de efectivo.

¿De qué manera este acuerdo hará que los casinos obtengan una mejor calificación de riesgo?
Al tener una comunicación continua e interactuar con los inspectores, será más fácil para ellos poder certificar la calidad de los controles que la industria tiene y así podrán reportar a la Comisión Nacional estas mejoras. A mayor control, menos riesgos. A menor riesgo, mejor calificación.

Del total de los bancos que operan en el país, ¿cuántos están trabajando con casinos?  
Existen más de 40 bancos con licencia nacional, y más de 20 con licencia internacional. Sólo cinco están atendiendo a los casinos y de manera muy limitada. Previo a la lista de la Comisión, todos se peleaban por tener cuentas de los casinos.

¿Hace cuánto opera la plataforma Casino Seguro y qué resultados han obtenido?
La plataforma opera hace dos años. Gracias a su implementación logramos mayor seguridad en el registro de transacciones múltiples y en efectivo. Los errores se han minimizado (casi no registramos ninguno) y, cuando suceden, no pueden ser corregidos por el mismo nivel de autorización que lo cometió sino que debe intervenir un nivel superior: ningún colaborador puede cambiar un registro por su cuenta.

¿En qué se diferencia el control que se ejerce sobre un casino que opera dentro de un hotel de aquel que se aplica sobre una sala de máquinas tragamoneda?
Es muy diferente. Las salas pagan un canon fijo por mes, por lo que no tienen que reportar ingresos. Los casinos completos pagan un porcentaje por los ingresos brutos (apuestas-premios). En las salas, las apuestas máximas están limitadas.

La Asociación Panameña de Operadores de Juegos de Azar (Apojuegos) también suscribió este acuerdo con la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros. ¿De qué manera trabajan en conjunto Asaja y Apojuegos?
Por la diferencia entre las formas de declarar y su localizacion, las operaciones son muy diferentes. Sin embargo, en algunos temas que afectan a toda la industria, tenemos una muy buena relación. Los analizamos y buscamos soluciones conjuntas.